2025-08-06 KOSPI : KB금융지주(105560) 주식전망 기술적분석 by 주식은 차트줌인

KOSPI : KB금융지주 (보통주) 기술적 분석보고서

작성일: 2025년 8월 6일

분석 종목: KOSPI : KB금융지주 (보통주)

KB금융지주는 대한민국을 대표하는 금융지주회사로서, 견조한 실적을 바탕으로 안정적인 성장을 이어오고 있습니다. 최근의 주가 흐름은 고금리 기조 유지와 배당 확대 정책, 그리고 금융 시장의 불확실성 감소에 대한 기대감이 복합적으로 작용한 결과로 볼 수 있습니다. 다만, 거시경제의 변화, 특히 금리 인하 가능성과 금융 규제 강화 움직임 등은 잠재적인 위험 요인입니다. 현재 주가는 강한 상승 추세 속에 있으며, 중요한 지지선 위에서 단기적인 방향성을 모색하고 있습니다.

[월봉 (Monthly Chart)]

• 차트 흐름: 상장 이후 장기적으로 우상향 추세를 유지하고 있으며, 최근 금융 시장의 긍정적 흐름에 힘입어 가파른 상승세를 보였습니다.
• 정량적 기술지표(EMA, RSI, MACD, ADX, 거래량) 및 종합 해석:
  • EMA: 장기 이평선들이 완벽한 정배열을 유지하며 강력한 상승 추세를 보여줍니다.
  • RSI: 과열 구간에 있지만, 추세의 강도가 워낙 강해 단순 과열 신호로 해석하기보다는 강한 상승 추세의 지속으로 볼 수 있습니다.
  • MACD: 0선 위에서 골든크로스를 유지하며 매수 에너지가 매우 강력함을 보여줍니다.
  • ADX: 추세 강도가 매우 높게 나타나며 강력한 상승 추세가 진행 중임을 확인시켜 줍니다.
  • 거래량: 상승과 함께 거래량이 증가하며, 시장의 관심이 집중되고 있음을 나타냅니다.
  • 종합 해석: 월봉은 매우 강력한 장기 상승 추세에 있으며, 뚜렷한 하락 신호는 없습니다

[주봉 (Weekly Chart)]

• 차트 흐름: 최근 상승세가 지속되고 있으며, 현재는 일시적인 조정 국면에 들어선 것으로 보입니다. 현재 주가 115,600원은 주요 지지선인 112,200원 위에 있습니다.
• 정량적 기술지표(EMA, RSI, MACD, ADX, 거래량) 및 종합 해석:
  • EMA: 중기 이평선들이 정배열을 유지하며 상승 흐름을 지지하고 있습니다.
  • RSI: 과열 구간에서 벗어나 중립으로 향하고 있으며, 단기적인 조정 가능성을 시사합니다.
  • MACD: 0선 위에서 골든크로스를 유지하고 있으나, 상승 기울기가 완만해지고 있어 모멘텀 약화를 보일 수 있습니다.
  • ADX: 상승 추세의 강도가 여전히 강하지만, 이전만큼 가파르지 않아 숨 고르기 장세를 나타냅니다.
  • 거래량: 상승분에서 조정받을 때 거래량이 감소하는 것은 긍정적인 신호로, 단기적인 차익 실현으로 인한 조정으로 해석할 수 있습니다.
  • 매물대 분석: 112,200원은 최근 상승세의 중요한 시작점 중 하나이며, 이 레벨의 지지 여부가 중요합니다.
  • 종합 해석: 주봉은 여전히 상승 추세에 있지만, 단기적인 조정이 진행될 수 있으며 112,200원 지지선이 핵심적인 역할을 할 것입니다. 핵심 레벨인 112,200원이 주봉 종가 기준으로 상방에서 마감되면 단기 상승 추세를 이어갈 수 있지만 118,700원에서의 저항을 주의해야 합니다.

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[일봉 (Daily Chart)]

• 차트 흐름: 최근 상승 이후 횡보하는 모습을 보이고 있습니다. 현재 주가는 112,200원 지지선 위에서 안정세를 찾고 있는 것으로 보입니다.
• 정량적 기술지표(EMA, RSI, MACD, ADX, 거래량) 및 종합 해석:
  • EMA: 단기 이평선들이 수렴하며 횡보 흐름을 보이고 있습니다.
  • RSI: 중립 구간에서 횡보하며 뚜렷한 방향성을 찾지 못하는 흐름을 나타냅니다.
  • MACD: 0선 부근에서 데드크로스를 형성하며 단기적인 약세 신호가 발생할 수 있습니다.
  • ADX: 추세 강도가 약함을 나타내며 횡보 또는 조정 장세를 시사합니다.
  • 거래량: 횡보 구간에서 거래량은 감소하는 경향을 보이며, 방향성을 결정하기 전 매수/매도 세력의 힘겨루기가 나타납니다.
  • 매물대 분석: 112,200원은 최근 상승세를 시작한 중요한 지지선으로, 이 레벨을 하방 이탈하지 않는 것이 중요합니다.
  • 종합 해석: 일봉은 단기적으로 횡보 및 조정 국면에 있으며, 112,200원 지지 여부가 매우 중요합니다

[4시간봉 (4-Hour Chart)]

• 차트 흐름: 단기적으로 하락 조정 흐름을 보이고 있으며, 주요 지지선인 112,200원을 향해 움직이고 있을 수 있습니다.
• 정량적 기술지표(EMA, RSI, MACD, ADX, 거래량) 및 종합 해석:
  • EMA: 단기 이평선들이 역배열을 형성하며 하락 흐름을 보일 수 있습니다.
  • RSI: 중립에서 과매도 구간으로 진입하며 매도세가 강해지고 있음을 나타냅니다.
  • MACD: 0선 아래에서 데드크로스를 형성하며 단기 약세 신호가 강해졌습니다.
  • ADX: 하락 추세 강도가 강해지고 있음을 보여줍니다.
  • 거래량: 하락 시 거래량 증가는 투자자들의 불안 심리를 반영할 수 있습니다.
  • 매물대 분석: 112,200원은 단기적인 관점에서 강력한 지지선 역할을 할 가능성이 높습니다.
  • 종합 해석: 4시간봉은 단기 하락 조정 국면에 있으며, 112,200원 지지선에서 반등 여부를 확인해야 합니다.

[1시간봉 (1-Hour Chart)]

• 차트 흐름: 매우 단기적으로 약세 흐름이 지속되고 있으며, 주요 지지/저항 구간에서 힘겨루기가 이루어지고 있습니다.
• 정량적 기술지표(EMA, RSI, MACD, ADX, 거래량) 및 종합 해석:
  • EMA: 단기 이평선들이 역배열을 형성하며 하락 흐름을 보입니다.
  • RSI: 과매도 구간에 진입하며 단기 반등 가능성을 시사할 수 있습니다.
  • MACD: 0선 아래에서 데드크로스를 유지하며 단기 약세 흐름을 나타냅니다.
  • ADX: 하락 추세 강도가 높아지고 있음을 보여줍니다.
  • 거래량: 하락 시 거래량 증가는 단기적인 매도 압력이 강함을 나타냅니다.
  • 매물대 분석: 112,200원은 현 시점의 핵심 지지 레벨입니다.
  • 종합 해석: 1시간봉은 단기적인 하락 추세에 있으며, 112,200원 지지선에서 매수/매도 세력의 힘겨루기가 중요한 변수가 될 것입니다

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차트줌인의 종합 기술지표 요약

월봉과 주봉에서는 EMA와 MACD가 장기적인 지지와 저항 레벨을 확인하며, Parabolic SAR와 ADX가 추세의 강약을 명확히 보여줍니다. 일봉과 4시간봉에서는 스토캐스틱과 볼린저 밴드가 단기 반등과 조정 구간을 시사하며, MFI와 OBV가 자금 흐름과 매수/매도 세력의 균형을 상세히 반영합니다. 1시간봉에서는 RSI와 MACD 히스토그램이 단기 모멘텀을, ATR이 변동성 관리를 보여줍니다. 현재 112200을 유지하며 EMA(50)과 MACD의 긍정적인 신호가 두드러지나, 조정 시 99500까지 하락 가능성이 열려 있습니다.

 

● 이 이벨을 하방이탈하지않고 상방에 위치하면 단기상승 추세를 유지하는 데 중요한 기준점

○ 이 레벨에서 지지선을 형성 중이며 상향 유지하면 모멘텀이 살아나서 단기 상승 가능성이 높음

○  이 레벨을 돌파한 이후 지지선으로 역할이 전환되었으며, 이 레벨 위에서 상승 추세를 유지하려는 경향있음

○ 단기관점에서는 112,200레벨이 핵심레벨이지만 하방이탈시 99,500레벨이 매우 중요한 위치로 전환됨

○ 단기관점에서 매수가 가능하지만 고점위치에서 불확실한 변동성으로 기술적 관점에서는 추천하지 않음

● 장기추세 관점에서는 이 레벨까지 조정받을 수 있으며 기술적 반등 가능성이 매우 높은 레벨

○ 시장상황에 따라 장기적인 측면에서는 이 레벨까지 충분히 조정받을 수 있고, 건전한 조정으로 판단할 수 있다

○ 신규 투자자라면 고점에서의 매수보다 기술적 반등이 충분히 나올 수 있는 이 레벨에서 매수하는 것을 추천

○ 주봉 또는 일봉에서 매수세 유입 또는 양봉 발생 시 분할 매수를 고려

○ 역대 최고 고점이 갱신되지 않는다면 89,500원 레벨까지 후퇴하더라도 충분히 투자가치가 있음

● 118,700레벨 저항구간 돌파여부에 따라 역대 최고가 여부를 판단할 수 있다

○ 이 레벨에서 역대 최고가 갱신을 도전할 수 있지만, 고점구간에서의 저항선을 주의필요

○ 역대 최고가 구간이므로 신규 매수보다는 기존 보유자 관점에서의 대응이 중요

○ 만약 안착에 실패하고 하방이탈 시 110,800레벨에서의 손절전략 고려

● 장기적인 측면에서 매도세로 이 레벨까지의 조정은 건전한 조정으로 판단할 수 있다

○ 신규 투자자라면 고점에서의 추격보다 기술적 반등이 충분히 나올 수 있는 99,500원에서 매수하는 것을 추천

○ 중장기 시점에서는 이 구간에서 충분히 기술적반등을 기대할 수 있으며 강력한 지지선 작용될 수 있다

○ 신규 투자자에게는 고점에서 추격하는 어려운 주식보다 저점에서 기술적 반등 위치에 있는 주식을 추천

○ 만약 이 레벨에서 기술적반등을 실패하고 하방이탈한다면 하방으로 89,500레벨이 열릴 수 있다

○ 이 레벨에서 반등에 실패하고 하방이탈 시 98,400레벨에서 손절 전략고려

 

▶ 차트줌인의 투자전략에 대한 소견

KB금융지주는 견조한 펀더멘털을 바탕으로 강력한 상승 추세를 유지하고 있습니다. 핵심은 112,200원 레벨을 주봉 종가 기준으로 상방에서 마감되는지 여부입니다. 이 레벨을 지지하면 단기 상승 추세를 이어갈 수 있으나, 118,700원 저항을 주의해야 합니다. 장기적인 측면에서는 아직 99,500원까지 충분히 조정받을 수 있고, 이 레벨까지의 조정은 건전한 조정이라 볼 수 있습니다. 물론 시장 상황의 변화에 따라 상황은 달라질 수 있지만, 역대 최고 고점이 갱신되지 않는다면 89,500원 레벨까지 후퇴하더라도 충분히 투자가치가 있습니다. 현재 주가에서는 112,200원 레벨이 핵심 레벨이지만, 하방 이탈 시에는 99,500원의 지지가 매우 중요합니다. 신규 투자자라면 고점에서의 추격보다 기술적 반등이 충분히 나올 수 있는 99,500원에서 매수하는 것을 추천합니다. 신규 매수 시에는 항상 손절가를 설정하여 하방 이탈 시 피해를 최소화할 수 있는 전략을 수립하는 것이 매우 중요합니다.

▶  최근 3개월 내 주요 이슈 (호재 및 악재) 요약

• 호재:
  • 고금리 기조 유지: 순이자마진(NIM) 확대에 따른 이익 성장 지속.
  • 배당 확대 및 주주환원 정책: 배당 및 자사주 매입/소각 확대를 통한 주주가치 제고 기대.
  • 계열사 실적 호조: 은행, 증권, 보험 등 주요 계열사들의 실적 견인.
  • 디지털 전환 가속화: 비대면 서비스 강화 및 플랫폼 경쟁력 확보 노력.
• 악재:
  • 금리 인하 가능성: 향후 금리 인하 시 순이자마진(NIM) 축소로 인한 수익성 둔화 우려.
  • 금융 규제 강화: 정부의 가계대출 관리 및 금융 소비자 보호 강화 움직임은 사업에 제약이 될 수 있습니다.
  • 경기 둔화 우려: 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실화 가능성 등 경기 둔화 시 부실 자산 증가 위험.
  • 플랫폼 경쟁 심화: 핀테크 기업들의 시장 진입에 따른 경쟁 심화.

▶   분석 자료의 한계 및 유의사항

• 미래 예측의 불확실성: 본 보고서의 모든 기술적 분석은 과거 데이터를 기반으로 한 확률적 예측이며, 미래를 100% 확신하는 것은 불가능합니다. 시장 상황, 거시 경제 변수, 기업의 대내외적 이슈 등에 따라 주가는 예상과 다르게 움직일 수 있습니다. 트레이더는 미래를 예측하는 예언가가 아닙니다.
• 기술적 분석의 한계: 기술적 분석은 주가 차트 패턴과 거래량 등 과거 데이터를 활용하며, 기업의 본질적 가치나 새로운 정보 반영에는 한계가 있을 수 있습니다.
• 정보의 시의성: 제공된 차트 데이터는 2025년 8월 6일 기준입니다. 실시간으로 변동하는 시장 상황을 완벽하게 반영하지 못할 수 있습니다.
• 투자 책임: 본 증시 차트 기술적 분석 정보는 어떠한 경우에도 투자 권유 또는 추천의 목적이 아닙니다. 제공되는 모든 차트 분석 내용은 투자 판단에 대한 보조적인 참고 자료일 뿐이며, 투자 결정 및 그 결과에 따르는 모든 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다. 분석 정보에 의존하여 발생한 손실에 대해 정보 제공자는 일체의 책임을 지지 않습니다. 항상 고위험-고수익(High Risk, High Return)을 고려하고 전체 매수하지 마시고 분할 매수 및 분할 매도하시면서 상승 시의 이익 실현 대응 전략과 하락 시의 최소 손실 대응 전략을 가져가는 것이 중요합니다. 제시해드리는 매수 타점은 현시점 시장에서 가장 안전하게 투자할 수 있는 거래 타점을 의미합니다.

▶  최종 결론

KB금융지주는 견조한 상승 추세 속에 있으며, 핵심은 112,200원 레벨을 주봉 종가 기준으로 상방에서 마감하는지 여부입니다. 이 레벨을 지지하면 상승 추세를 이어갈 수 있으나, 118,700원 저항을 주의해야 합니다. 장기적으로 99,500원까지의 조정은 건전한 조정이라 볼 수 있고, 역대 최고 고점이 갱신되지 않는다면 89,500원 레벨까지 후퇴하더라도 충분히 투자가치가 있습니다. 신규 투자자라면 고점 추격보다는 99,500원에서 매수하는 것을 추천합니다. 제시된 주요 지지선과 저항선을 참고하여 시장 상황에 유연하게 대응하고, 리스크 관리를 최우선으로 하는 전략이 필요합니다.

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